情感口述

建行东营胜利支行强化客户尽职调查 践行反洗钱职责

  • 作者:本站
  • 时间:2019-08-07
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简介 大众网·海报新闻东营8月1日讯(通讯员王晓显)为了防范不法分子利用账户进行非法及洗钱活动,建行东营胜利支行采取多种措施强化客户尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,防范风险的作用。

建行东营胜利支行强化客户尽职调查 践行反洗钱职责

  大众网·海报新闻东营8月1日讯(通讯员王晓显)为了防范不法分子利用账户进行非法及洗钱活动,建行东营胜利支行采取多种措施强化客户尽职调查管理,切实发挥尽职调查了解客户,防范风险的作用。

  一是强化尽职调查规范化管理要求。

结合支行业务实际情况,选用切实可行的调查方式和措施。

如开户前实地到访客户经营地、面对面核实法人掌握公司经营目的等情况,留存相关记录资料作为后续核查依据。

  二是强化尽职调查人员的配备和指导培训。 根据业务实际情况,配备相对稳定的尽职调查人员,做到开户人员、尽职调查人员、审核人员相互制约,对尽职调查人员进行培训指导,让其认识到尽职调查的内涵及重大意义,强化责任心教育,对其办理的业务进行后续抽查监督,确保尽职调查真实到位。

  三是强化异地委托调查的管理。 对于异地开户确需他行进行协助调查的,加强与异地受托网点的沟通协调,严格异地调查相关手续,确保将真实调查结果反馈开户网点。

  四是强化客户后续重新尽职调查。 在日常工作中,客户正常开立账户后,后续会通过账户进行大量的交易,分析交易对手及交易额,存在洗钱可疑。 客户经理重新做尽职调查,一旦发现客户无法联系、经营地非开户时经营地、经营状态异常等情况,立即采取调高风险等级、暂停非柜面交易渠道、只收不付等措施进行管控,防止产生更大洗钱可能。

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